30 октября 2002 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон N 131-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Упомянутый Закон направлен на устранение отдельных недостатков, неточностей и пробелов, выявленных в процессе применения норм Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Кроме того, вводятся новые правовые нормы, предусматривающие использование соответствующих правовых механизмов для противодействия финансированию терроризма. Существенно расширен перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые приводятся в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В дополнение к имеющемуся перечню к таким организациям отнесены: организации, осуществляющие скупку, куплю - продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами. К операциям, подлежащим обязательному контролю, согласно внесенным дополнениям, теперь относятся операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее. Законом также предусмотрено, что обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица. На Правительство РФ возложено определение и доведение до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц. Законом предусмотрены основания для включения организации или физического лица в указанный перечень. Внесены изменения и дополнения в права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Так, кредитные организации наделяются правом отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическими или юридическими лицами в случае непредставления ими предусмотренных документов либо представления недостоверных документов, а также в случае, если в отношении этих лиц имеются сведения об участии в террористической деятельности. Кроме того, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны приостанавливать на два рабочих дня операции, стороной которых является лицо, в отношении которого имеются сведения об участии в террористической деятельности. Информация об этом должна быть представлена в уполномоченный орган для принятия мер. Уполномоченный орган, которым является Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу, наделяется правом издавать постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация об операциях, связанных с террористической деятельностью, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. Федеральный закон от 30.10.2002 N 131-ФЗ вступает в силу по истечении двух месяцев со дня его официального опубликования (опубликован в "Парламентской газете" и в "Российской газете" 2 ноября 2002 года).

(По материалам аналитического обзора, подготовленного компанией КонсультантПлюс )