2 мая 2002 года вступит в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 17.04.2002 N 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее - Постановление). Постановление установило механизм реализации отдельных предписаний Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Вслед за указанным Законом Положение очертило круг хозяйствующих субъектов, которые обязаны представлять в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу информацию о соответствующих операциях с денежными средствами или иным имуществом. К таким субъектам относятся кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств, а также ломбарды. Отметим, что в отношении кредитных организаций порядок представления соответствующей информации регламентирован Положением Банка России от 28.11.2001 N 161-П "О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Признаки сделок (операций) с денежными средствами или иным имуществом, которые нуждаются в обязательном контроле со стороны Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу, содержатся в Федеральном законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Постановление наделило Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу правом запрашивать у хозяйствующих субъектов информацию во исполнение международных соглашений Российской Федерации. В настоящее время существует более тридцати действующих международных соглашений Российской Федерации, так или иначе связанных с проблемой легализации средств, полученных преступным путем. Некоторые из них имеют многосторонний характер. Информация по сделкам с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, представляется организациями не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения соответствующей сделки. Сведения о сделках с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с целью легализации доходов, полученных преступным путем, представляется организациями не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления соответствующей сделки. Если иной срок не установлен Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу, то исполнение запроса, основанного на международном обязательстве, не может превышать пяти дней. Информация должна передаваться по электронным каналам связи или на магнитном носителе, а по согласованию с Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу - на бумажном носителе. В соответствии с Постановлением защиту передаваемой информации обязан обеспечить владелец информационных ресурсов. При этом каналы связи для передачи информации, ее формат, форма кодирования и перечни (справочники) кодов будут определены Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу. Одним из основных способов защиты электронных документов, безусловно, будет избрана электронная цифровая подпись, которая представляет собой криптографическое средство, позволяющее удостовериться в отсутствии искажений в тексте электронного документа, а в соответствующих случаях - идентифицировать лицо, создавшее такую подпись. Условия использования электронной цифровой подписи определены Федеральным законом от 10.01.2002 N 1-ФЗ "Об электронной цифровой подписи". Организации, нарушившие порядок представления информации, определенной в Постановлении, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. В частности, нарушение требований Постановления лицами, действующими на основании лицензий, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии. Работники Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу обязаны обеспечить сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью Комитета, составляющих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.

КонсультантПлюс

АНДРЮКИН Ю.